汇丰Portfolio+功能与费用

汇丰香港推出Portfolio+，并将其定位为香港首个由零售银行提供、具自动调整投资组合功能的数字化全权委托投资服务。这项“代客投资”服务让合资格零售客户通过数字渠道使用专业投资组合管理服务，无须自行挑选个别投资项目或处理日常投资决策。

如何投资与自动调整

Portfolio+通过交易所买卖基金（ETF）投资于不同市场及资产类别，避免集中于单一股票或市场。汇丰专业投资组合经理负责管理组合，跟踪市场变化并调整配置，使其与客户所选策略及风险取向保持一致，帮助维持投资纪律，避免组合偏离原定配置。客户无须自行追踪市场或作出买卖决定。

汇丰香港区财富管理及金融服务方案部主管吴咏仪表示，服务面向有意累积财富、但时间有限或不知如何开始投资的客户。香港区零售银行及财富管理零售业务主管彭淑贞则表示，客户即使没有客户经理协助，也可通过数字渠道使用专业投资组合管理服务；需要更全面支持的客户，仍可由客户经理提供协助，两种模式相辅相成。

资格、策略与投资门槛

客户须持有汇丰投资账户、已完成风险取向问卷，并符合香港汇丰流动理财应用程序内所有适用的资格及合适性要求，才可通过Portfolio+投资。服务在HSBC HK App内提供，客户可全天候使用，并随时查看持仓、表现及投资组合调整的最新动态。

项目	安排及适用范围
投资策略	可选择“增长型”“收益型”及“可持续投资”，并可建立一个或多个采用不同策略的投资组合。
选配项目	部分策略及风险级别可另行选配“未来趋势股票”。
风险级别	在适用情况下，可选择第1至第5级风险级别。
初始投资	建立新投资组合的最低初始投资金额为10,000港元。
后续增资	其后可随时增加投资，每次最低为1,000港元。

平台费及豁免范围

Portfolio+采用单一、分层平台费，年率为资产管理规模的0.5%至0.8%，按月收取。客户通过Portfolio+投资，可享平台费豁免至2026年12月31日，平台费将从2027年1月1日起收取，优惠受条款及细则约束。ETF相关支出及适用外汇成本属于独立成本，并会反映在投资表现中，因此平台费豁免不等于免除这些成本。

历史回报的计算口径

汇丰提供的参考数据显示，截至2026年9月30日，“增长型”第3级风险策略的年初至今总回报为+7.6%，尚未扣除Portfolio+平台费。该数字对应特定策略及风险级别，投资组合表现会因策略及风险取向不同而有所差异。

该策略于2025年12月8日成立，各期间表现按策略层面计算，以所持投资的市场价格及策略资产配置为依据，包括所示期间内的任何配置变动。由于投资、增资、提款、费用及投资组合调整的时间不同，个别客户回报可能有差异。投资涉及风险，过往表现并非未来表现的可靠指标；服务详情以Portfolio+条款及细则为准。

与其他理财服务的关系

Portfolio+把汇丰的服务从“与我一起投资”和“由我投资”延伸至“代我投资”，客户可按需要及偏好结合专业投资组合管理与自主投资。它可与HSBC HK App内的Future Planner等数字服务配合，并与证券、债券、单位信托及黄金买卖等自主投资渠道互补。

Portfolio+也与“汇财智富服务”并行。后者是面向汇丰卓越理财客户的一站式工具，用于协助优化投资组合及了解相关投资风险，客户可以自行使用，也可与客户经理共同运用。